Các dịch vụ tài chính kỹ thuật số đã phát triển mạnh mẽ từ chuyển tiền ngang hàng đơn giản đến các công nghệ tài chính tiên tiến sử dụng các công nghệ mới nhất trong ngân hàng kỹ thuật số, sổ cái phân tán và tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương. Chính phủ, doanh nghiệp và cá nhân đều có thể hưởng lợi từ các dịch vụ tài chính kỹ thuật số mới. Việc mở rộng tăng trưởng kinh tế toàn diện và giải quyết các Mục tiêu Phát triển Bền vững có thể được thực hiện thông qua sự phát triển các dịch vụ tài chính kỹ thuật số toàn diện trong một môi trường có khung pháp lý và chính sách phù hợp. Số lượng các công ty công nghệ tài chính (Fintech) trên toàn cầu đã tăng lên, thu hút hàng tỷ đô la đầu tư mới trong những năm gần đây. Tuy nhiên, quy mô các công ty Fintech vẫn còn tương đối nhỏ so với các nhà cung cấp dịch vụ tài chính truyền thống ở các nước phát triển. Ngược lại, tại một số nước đang phát triển, các dịch vụ và sản phẩm của Fintech đang trở nên quan trọng về mặt kinh tế. Bài viết tổng hợp kinh nghiệm triển khai Fintech tại một số quốc gia có thứ hạng cao về Fintech như Hoa Kỳ, Vương quốc Anh, Singapore, Úc, Trung Quốc và Indonesia
từ đó đưa ra các hàm ý chính sách cho các cơ quan quản lý tại Việt Nam., Tóm tắt tiếng anh, Digital financial services have flourished from simple peer-to-peer money transfers to advanced financial technologies that make use of the latest technologies in digital banking, distributed ledgers, and central bank digital currencies. Governments, corporations, and individuals may all benefit from new digital financial services. Expanding inclusive economic growth and addressing the Sustainable Development Goals can be accomplished through the development of inclusive digital financial services in an environment with the right regulatory framework and policies. The number of financial technology (Fintech) companies globally has grown, attracting billions of dollars new investments in recent years. However, Fintech companies remain relatively small compared with traditional financial service providers in developed countries. In contrast, Fintech services and products are becoming economically important in some developing countries. The article summarizes the experience of implementing Fintech in some highranked Fintech countries such as the United States, United Kingdom, Singapore, Australia, China and Indonesia
thereby providing policy implications for regulators in Vietnam.