Mô tả lại quy trình tính toán sự bất định của ngân hàng thông qua dữ liệu cấp ngân hàng, qua đó áp dụng cách tiếp cận có nhiều lợi thế này với số liệu thực tế của Việt Nam giai đoạn 2007-2021. Trong bưởc đầu tiên, tác giả tính toán các cú sốc cấp ngân hàng với tốc độ tăng trưởng tổng tài sản, nguồn vốn ngắn hạn và khả năng sinh lời. Trong bước thứ hai, tác giả đo lưòng sự bất định trong ngân hàng là sự phân tán theo mặt cắt của những cú sốc này. Sự phân tán theo mặt cắt cao hơn được hiểu là mức độ bất định cao hơn trong hoạt động ngân hàng. Kết quả cho thấy, sự bất định trong lĩnh vực ngân hàng Việt Nam biến động theo thời gian và đã tăng lên trong giai đoạn khủng hoảng tài chính.